Patrimoine social et Assurances – ARPI

Programme :

1-Organisation de la protection sociale

• Bref historique
• Mécanismes généraux
• Risques couverts

2-Composantes du patrimoine social selon le statut

• Analyse des différents statuts
  • Salariés du secteur privé
  • Salariés fonctionnaires
  • Salariés agents de l’Etat ou des collectivités
  • Non salariés
• Régimes applicables
• Assurances facultatives
  • Prévoyance/santé : assurances collectives, assurances individuelles
  • Retraite : loi Pacte, assurances collectives, assurances individuelles

3-Epargne salariale

• Participation, intéressement, abondement
• Typologie et mécanismes des différents contrats
• Fiscalité

4-Assurance vie

• Principes juridiques
• Fondamentaux techniques
• Gestion actif/passif
• Frais
• Etapes du contrat d’assurance vie
• Traitement fiscal et social de l’assurance vie

5-Contrat de capitalisation

• Particularités
• Règles de souscription
• Transmission
• Fiscalité IFI

6-Commercialisation de l’assurance vie

• Obligation d’information
• Devoir de conseil

Objectif :

• analyser les composantes du patrimoine social et maîtriser les mécanismes applicables aux produits entrant dans le champ de la prévoyance, la retraite et l’assurance vie

Public :

Prérequis :

aucun

Méthode pédagogique :

• Réalisation de cas pratiques
• Exposés à partir d’un diaporama
• Échanges d’expériences

Moyens d’évaluation :

• Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et/ou d’exercices pratiques
• Questionnaire de satisfaction à chaud complété par chacun à l’issue du stage
• Questionnaire d’évaluation à froid complété par chacun entre 2 et 3 mois après le stage